แอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ธนาคารและตำรวจ แจ้งว่าบัญชีมีความเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน และหลอกให้โอนเงินเพื่อตรวจสอบบัญชี โดยมิจฉาชีพจะโทรหาเหยื่อผ่านระบบอินเทอร์เน็ตด้วย VoIP (Voice over Internet Protocol) ที่สามารถปลอมแปลงหมายเลขที่โทรเข้ามาเป็นหมายเลขของธนาคารและสถานีตำรวจได้ ซึ่งทำให้เหยื่อเกิดความเข้าใจผิดและหลงเชื่อ
กลโกงมิจฉาชีพ
มิจฉาชีพ 1 (สร้างความกลัว) อ้างตัวเป็นเจ้าหน้าที่ธนาคาร แจ้งพบบัญชีของเหยื่อเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและยาเสพติด หลอกขอ LINE ID เพื่อให้ตำรวจเจ้าของคดีติดต่อกลับมิจฉาชีพ 2 (ข่มขู่ให้กลัว) อ้างตัวเป็นตำรวจเจ้าของคดี Call ผ่าน LINE และส่งหมายจับ (ปลอม) ให้ดูทาง LINE กดดันให้โอนเงินมาเพื่อตรวจสอบ หากดำเนินการเสร็จแล้วจะโอนคืนให้เมื่อเหยื่อหลงกลโอนเงินให้จนหมดแล้ว จะข่มขู่ให้หาเงินมาโอนเพิ่ม อ้างว่าใช้สำหรับการประกันตัว หรือ จนกว่าเหยื่อจะรู้ตัวแนวทางรับมือเบื้องต้น : 3 ไม่
ไม่เชื่อ : ไม่หลงเชื่อข้อมูล ให้ติดต่อกลับ Call Center ธนาคารเพื่อยืนยันอีกครั้งไม่บอก : ต้องไม่ให้ข้อมูลทางการเงิน ข้อมูลส่วนตัว และข้อมูลการทำธุรกรรม Online (OTP) ที่ได้รับผ่าน SMS แก่ผู้อื่นไม่โดนหลอก : ห้ามโอนเงินตามคำบอกเด็ดขาดคำแนะนำ : ข้อควรปฏิบัติ
เมื่อมิจฉาชีพติดต่อเข้ามาในลักษณะข้างต้น ควรติดต่อธนาคารด้วยตนเองอีกครั้ง หรือ ปรึกษาหารือกับคนในครอบครัวติดตั้ง Application ไว้ใช้แจ้งเตือนก่อนรับสายโทรศัพท์ เช่น Who's call เพื่อให้ทราบที่มาของสายไม่เปิดบัญชีให้บุคคลอื่นใช้ หรือ รับจ้างขายบัญชี เพราะบัญชีอาจถูกนำไปใช้แอบอ้างเพื่อหลอกลวงผู้อื่นหากพบความผิดปกติของบัญชี สามารถติดต่อ Krungthai Contact Center 02 111 1111 ได้ตลอด 24 ชั่วโมง